كيفية إدارة دفتر الشيكات

سواء كنت تستخدم برنامج إدارة الأموال أو الورق والقلم الرصاص ، فإن إدارة دفتر الشيكات الخاص بك أمر ضروري للتحكم في التدفق النقدي ومعرفة وضعك المالي. حتى إذا كنت جيدًا في متابعة مسار حسابك الجاري في رأسك ، فيجب عليك تسجيل كل مصاريف وسحب وإيداع ورسوم تؤثر على رصيد حسابك. لا تنسَ تدوين ملاحظة بسحب واحد من أجهزة الصراف الآلي في وقت متأخر من الليل ويمكن أن يؤدي ذلك إلى التخلص من التدفق النقدي بالكامل لهذا الشهر. من خلال تسجيل كل شيء في سجل دفتر الشيكات الخاص بك وتسوية ذلك مع كشف حسابك المصرفي الشهري ، يمكنك التأكد من تحديث حسابك.

1

سجل كل شيك تكتبه للشراء أو لدفع الفواتير. اكتب رقم الشيك وتاريخه واسم المستفيد والمبلغ في سجل الشيك الخاص بك في الوقت الذي تكتب فيه الشيك لضمان عدم إغفال أي نفقات.

2

احتفظ بجميع الإيصالات من عمليات السحب من أجهزة الصراف الآلي. قم بتسجيلها في سجل الشيك الخاص بك في أقرب وقت ممكن بعد كل عملية سحب. اكتب التاريخ والمبلغ النقدي المسحوب ؛ لا تنس تضمين أي رسوم يتقاضاها البنك الذي تتعامل معه أو مالك ماكينة الصراف الآلي التي استخدمتها.

3

سجل جميع مدفوعات الفواتير التلقائية أو عمليات السحب الأخرى كخصم في سجل الشيك الخاص بك. من السهل أن تنسى هذه المبالغ الصادرة ، لأنك لا تقوم بكتابة شيك بنفسك كل شهر للدفعات.

4

أضف أي ودائع تتلقاها. لاحظ في الشيك الخاص بك تسجيل التاريخ والمبلغ المستلم. تذكر أن تسجل شيكات الإيداع المباشر من صاحب العمل أو مصدر آخر.

5

قارن بين تدوينات سجل الشيك الخاص بك وكشوف الحساب الجاري الشهرية المفصلة من البنك الذي تتعامل معه. افعل هذا كل شهر عندما تتلقى البيان. تأكد من أنه يتضمن كل عملية سحب وإيداع قمت بتسجيله في السجل الخاص بك. أضف أي رسوم بنكية مدرجة في البيان إلى سجل الشيك للتأكد من أنك تقوم بحسابها. يجب أن ينتج عن العناصر الموجودة في كشف الحساب المصرفي نفس الرصيد الموجود في سجل الشيك الخاص بك ، ناقصًا أي شيكات كتبتها ولم يتم مسحها بعد. إذا كان هناك تناقضات ، قم بإعادة فحص الرياضيات الخاصة بك. إذا استمرت المشكلة ، فاتصل بالمصرف الذي تتعامل معه لمساعدتك في حل المشكلة.

6

أدخل البيانات في سجل دفتر الشيكات في برنامج إدارة الأموال المستند إلى الكمبيوتر ، إذا اخترت استخدام واحد ، على أساس أسبوعي أو شهري. ستقارن معظم برامج المحاسبة البسيطة العناصر الموجودة في السجل بالنسخة الإلكترونية من كشف حسابك المصرفي لإجراء التسوية الشهرية.